4月22日，客户刘某因账户无法使用到邮储银行咸阳市沣西支行办理业务。经工作人员查询发现，该账户开户一个多月时间里，资金当天流入即流出，且有多笔交易集中在凌晨左右。这个可疑情况，引起了网点工作人员的高度警惕，按照管理规定，立即进行上报，并对该客户进行涉案账户尽职调查。在询问刘某单位名称、地址、联系电话等时，基本信息均不能提供，并解释自己为建筑工地工作人员，工作流动性大。期间，刘某一直在看手机信息和其他人交流。
网点工作人员察觉到可疑点较多，且有可能是有人指使操作，怀疑该账户涉嫌诈骗，随即拨打了110报警电话。同时，工作人员拿出告知书提醒开户时签署的严禁买卖账户的内容，提醒他可能已经触犯法律。经过一个多小时的耐心劝导，刘某认识到了自己的问题。很快，民警到达后带走刘某进一步调查。当天下午，又将其余4名嫌疑人抓获。
近年来，邮储银行咸阳市分行高度重视账户管理工作，以涉案账户治理为契机，借助公安部门涉诈模型，不断提高专业素养，精准识别异常账户，为确保金融安全作出了积极贡献。 （文/宗辉 董亮亮）
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